Perfil 01
Conservador
Prioriza estabilidad y liquidez para objetivos cercanos o para quien prefiere variaciones moderadas.
Bonos y liquidez75%
Volatilidad orientativa
Baja
Horizonte
3-5 años
Optimización de inversiones
Invierte con un experto algorítmico a tu lado
Tu dinero puede trabajar más duro sin que pierdas el sueño. Valora Finanzas Personales estudia tu perfil de riesgo, tus metas y el plazo que tienes por delante para construir una cartera clara y diversificada.
Empieza por cinco respuestas.
Test de perfil inversor
Pregunta 1 de 5
¿Cuándo crees que necesitarás este dinero?
Elige una respuesta para continuar.
Asignación revisada
Según plazo, riesgo y objetivos
Carteras automatizadas
Carteras adaptadas a tu forma de entender el riesgo
La inversión indexada gana claridad cuando sabes qué parte asumes y por qué. Estas tres referencias ayudan a situar la conversación.
Perfil 02
Moderado
Busca equilibrio entre crecimiento y control de las oscilaciones durante un plazo intermedio.
Renta variable global55%
Volatilidad orientativa
Media
Horizonte
5-8 años
Perfil 03
Dinámico
Admite mayores movimientos para perseguir crecimiento a largo plazo y mantener el rumbo en ciclos difíciles.
Renta variable85%
Volatilidad orientativa
Alta
Horizonte
8+ años
Las composiciones son ejemplos informativos. La propuesta final depende de tu situación y del test de idoneidad.
Método de seguimiento
Optimización continua, no una recomendación estática
La cartera cambia cuando cambian tus circunstancias o la asignación se aleja de su objetivo. El proceso queda registrado para que entiendas cada ajuste.
Constancia antes que impulsos.
Rebalanceo trimestral
Recuperamos la asignación acordada cuando el mercado la desplaza.
Alertas útiles
Recibes avisos sobre eventos que pueden afectar a tu estrategia.
Fecha objetivo
Reducimos exposición al riesgo a medida que se acerca tu meta.
Costes visibles
Consulta comisiones, posiciones y movimientos desde un mismo espacio.
Proyección orientativa
Simula el crecimiento de tu inversión
Ajusta tres datos y observa cómo cambia una estimación a largo plazo. Los escenarios ayudan a comparar, no sustituyen una recomendación personal.
Escenario medio
Escenario prudente
Escenario favorable
Inicio
15 años
Estimación de valor
Aportado
64.000 €
Escenario medio
89.000 €
Diferencia estimada
25.000 €
Cálculo ilustrativo con una tasa anual constante. Las rentabilidades pasadas no garantizan resultados futuros. El valor de las inversiones puede subir o bajar.
Tus inversiones, siempre bajo custodia regulada
Tu dinero se mantiene en una entidad custodia regulada, separado de Valora Finanzas Personales. Nosotros aportamos el análisis y el seguimiento de la estrategia.
Cuentas separadas
La custodia y el servicio de asesoramiento tienen funciones distintas.
MiFID II
La evaluación de idoneidad orienta el nivel de riesgo de la propuesta.
Información clara
Conoces la composición, los costes y los riesgos antes de decidir.
Da el siguiente paso
Empieza a construir tu patrimonio con una estrategia concreta
La mejor estrategia de inversión empieza cuando conoces tu perfil y defines una fecha para tu objetivo.